Marie-Claude Simoneau • Services Financiers CAP

Marie-Claude Simoneau de services financiers CAP inc.

Cell: 450-462-2812
RDV : www.marieclaudes.ca

Marie-Claude est une professionnelle qui se spécialise dans les produits d’investissement collectif, tels que les fonds communs de placement. Voici son rôle :

1. Analyse des besoins : elle évalue les besoins et les objectifs financiers de ses clients. Elle tient compte de leur profil d’investisseur, de leur tolérance au risque et de leurs projets futurs.
2. Recommandations de produits : En fonction de l’analyse, elle propose des fonds communs de placement adaptés à chaque client. Elle explique les avantages, les risques et les frais associés à ces produits.
3. Gestion des comptes : La représentante ouvre des comptes pour ses clients et exécute les ordres d’achat ou de vente de parts de fonds communs de placement.
4. Suivi et ajustements : Comme pour la conseillère, la représentante reste en contact avec ses clients pour s’assurer que leurs investissements sont toujours alignés sur leurs objectifs.

L’importance de la fiscalité pour un conseiller financier est cruciale. Voici quelques raisons pour lesquelles la fiscalité joue un rôle essentiel dans le domaine du conseil financier :

1. Optimisation fiscale : Elle comprend les lois fiscales en vigueur et aider ses clients à optimiser leur situation fiscale. Cela inclut la réduction des impôts sur le revenu, la planification successorale et la gestion des actifs de manière fiscalement avantageuse.
2. Planification de la retraite : La fiscalité est au cœur de la planification de la retraite. Elle vous conseille afin de maximiser vos économies tout en minimisant les impôts lorsque vous prenez votre retraite.
3. Investissements fiscalement efficaces : Elle vous recommande des investissements qui tiennent compte des implications fiscales. Par exemple, les gains en capital, les dividendes et les intérêts sont imposés différemment. Elle vous guide afin de choisir des investissements adaptés à la situation fiscale de chacun.
4. Planification successorale : La fiscalité est également liée à la planification successorale. Marie-Claude aide ses clients à organiser leur succession de manière à minimiser les impôts sur les successions et à transférer efficacement leurs actifs aux héritiers.